ముంబై: ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ AMC లిమిటెడ్ (ABSLAMC) ఇటీవల నిర్వహించిన ‘వెల్త్ క్రియేషన్ స్టడీ’ ద్వారా ముఖ్యమైన విషయాలను వెల్లడించింది. ఈ అధ్యయనం ప్రకారం, ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ (ABSLBAF)లో నెలవారీగా రూ.10,000 చొప్పున 25 సంవత్సరాల పాటు కొనసాగించిన సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ద్వారా రూ.1.6 కోట్లకు పైగా విలువను సాధించగలిగింది. ఈ కాలంలో ఫండ్ 11.7% కాంపౌండ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు (CAGR)ని నమోదు చేసింది. అదేవిధంగా, రూ.1 లక్ష మొత్తం పెట్టుబడి కూడా రూ.10.3 లక్షలకు పైగా పెరిగినట్లు ఈ అధ్యయనం సూచించింది.
పెరుగుతున్న ఈక్విటీ మార్కెట్ అవకాశాలను, తక్కువ అస్థిరతతో అన్వేషించాలనుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం, ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ 2000 ఏప్రిల్ 25న ప్రారంభమైంది. దీర్ఘకాలిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని లక్ష్యంగా పెట్టుకుని, ఈ ఫండ్ మార్కెట్ మదింపుల ఆధారంగా ఈక్విటీ, స్థిర ఆదాయ పెట్టుబడుల మోతాదును డైనమిక్‌గా సమతుల్యం చేస్తుంది.
ఈ ఫండ్‌లోని డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ మోడల్ అధిక విలువల వద్ద ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను స్వయంచాలకంగా తగ్గించి, రాబడులలో అస్థిరతను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది. చారిత్రాత్మకంగా పరిశీలిస్తే, విస్తృత మార్కెట్‌లతో పోలిస్తే ఈ ఫండ్ తక్కువ డ్రాడౌన్‌లు (నష్టాల తీవ్రత) కలిగి ఉండి, వేగంగా పునరుద్ధరణను సాధించింది. ఈ ఫండ్ ప్రాథమిక లక్ష్యం – గణనీయమైన పైకి వచ్చే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తూనే, నష్టాల నుండి స్థిరమైన రక్షణ కల్పించడం. 2015 తర్వాత, ఈ ఫండ్ సగటు 52% నికర ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్ ఉన్నప్పటికీ, నిఫ్టీ రాబడిలో 80% వరకు సంపాదించడంలో విజయం సాధించింది. ఇదే సమయంలో, నిఫ్టీ సూచికకు గణనీయంగా తక్కువగా – కేవలం 66% మాత్రమే అస్థిరతను అనుభవించింది. గత తొమ్మిదేళ్లలో 3 సంవత్సరాల రోలింగ్ కాలాన్ని పరిశీలించినపుడు, ఈ ఫండ్ 86% కన్నా ఎక్కువ సందర్భాల్లో 8% కంటే అధిక రాబడిని అందించిన ఘనత కలిగి ఉంది.
ఫండ్ 25వ వార్షికోత్సవం సందర్భంగా మిస్టర్ ఎ. బాలసుబ్రమణియన్, MD, CEO, ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ AMC లిమిటెడ్ ఇలా అన్నారు, “ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ తన 25 ఏళ్ల ప్రయాణాన్ని పూర్తిచేసిన ఈ సమయంలో, ఇది కేవలం పనితీరు ఆధారిత మైలురాయి మాత్రమే కాదు; ఇది మా పెట్టుబడిదారుల శాశ్వతమైన విశ్వాసానికి, అలాగే మా బృందం నిబద్ధతకు నిదర్శనంగా నిలుస్తుంది.” మార్కెట్ స్థితిగతుల ఆధారంగా ఈక్విటీ, స్థిర ఆదాయ ఎక్స్‌పోజర్‌ను డైనమిక్‌గా సర్దుబాటు చేయడం ద్వారా తక్కువ అస్థిరతతో సహేతుకమైన రాబడులు అందించడమే ఈ ఫండ్ లక్ష్యం అని ఆయన స్పష్టం చేశారు. పెట్టుబడిదారులకు ఆత్మవిశ్వాసంతో కూడిన పెట్టుబడి అనుభూతిని కల్పించడమే తమ లక్ష్యమని పేర్కొన్నారు.